|
دژپسند در نشست با فعالان بازار سرمایه
رشد بیش از ۷ درصدی تولید شرکتهای بورسی
وزیر امور اقتصادی و دارایی: شرکتهای بورسی در فرآیند تولید خود رشد واقعی ۷ و یک دهم درصدی را تجربه کردند.
فرهاد دژپسند در نشست با فعالان بازار سرمایه با بیان این که این رشد تولید در شرکتهای بورسی در یازده ماهه اول سال گذشته اتفاق افتاده است گفت: همین کافی است تا سازوکارها را به گونهای طراحی کنیم تا منابع و سپردههای مردم به سمت بازار سرمایه هدایت شود.
وی اضافه کرد: باید با هم اندیشی و همفکری از این فرصت طلایی به دست آمده به صورت طلایی استفاده و به این قابلیت افتخار کنیم.
وزیر اقتصاد با بیان این که بازار سرمایه از آثار مخرب سایر بازارها مبراست گفت: این بازار نقش ویژهای در اقتصاد دارد و یکی از حلقههای مفقوده تامین مالی را به سرعت میتواند پر کند.
دژپسند با بیان این که هدایت سرمایههای خرد برای مردم هم اکنون به نقطه اطمینان رسیده است گفت: باید از بعد تامین مالی بنگاهها از ناحیه بازار سرمایه نیز به نقطه اعتماد برسیم، اما در این بین نگرانی عمده مطرح شده این است که آیا ما آمادگی پذیرایی از اعتماد مردم را داریم که آنها سپردهها را به بازار سرمایه بیاورند؟ که باید بگویم ما از هشت ماه قبل سعی کردیم این مطلب را جا بیاندازیم که تنها راه بازار ایران، شکل دادن به بازار سرمایه است و بازار سرمایه میتواند راه نجات اقتصاد ما باشد.
وی ادامه داد: ما باید به انتخاب مردم پاسخی دهیم که پایدار باشد یعنی امکان استفاده از این بازار را با افزایش عرضه اولیه، ابزارها و تنوع بخشی به انواع بورسها ایجاد کنیم.
وزیر اقتصاد گفت: امروز آگهی اولین عرضه سهامهای بنگاههای دولتی در بورس به ارزش ۱۶ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان صادر شده و پس از آن دو صندوق دیگر نیز در آیندهای نزدیک ارایه میشود ضمن این که برای کل امسال عرضه سهام دولتی نیز داریم البته در کنار ما نهادهای غیر دولتی مانند شستا را هم دیدیم که عرضه اولیه آن انجام شد بقیه هم اعلام آمادگی و هم برنامههای خود را اعلام کردند.
دژپسند گفـت: در جلسه با شورای عالی بورس مصوب کردیم ستاد تسهیل پذیرش ایجاد شود که در این باره متولیان اعلام آمادگی کردند از این رو در این مسیر موانع را به سرعت رفع میکنیم تا بنگاههایی که میخواهند بیایند با مشکل مواجه نشوند اگر چه هم اکنون نیز هیچ بنگاهی برای پذیرش در بورس در ناحیه ما در صف قرار ندارد یعنی اگر سایر مراحل را طی کرده باشد حتما در صف نیست.
دژپسند افزود: سال گذشته وقتی دیدم یکی از شرکتهای بزرگ و پررونق به علت مشکل دار شدن در مدیریت به بورس نمیآید آیین نامهای تدوین و با بورس این موضوع را حل کردیم یعنی دیگر برای بنگاه این نگرانی وجود ندارد که اگر سهام را عرضه کرده با مشکل مدیریت طلایی مواجه شود البته به شرط این که حق سهام داران خرد رعایت شود.
وزیر اقتصاد تعریف ابزارهای جدید را دیگر راهکار برای ادامه رونق بخشی به بورس اعلام کرد و گفت: ابزارهای مالی محدود است بنابراین باید تمام توان خود را برای شناسایی و عرضه ابزارهای جدید متمرکز کنیم و به جای این که از استقبال مردم نگران باشیم باید سازمان بورس و شورای عالی بورس را وادار کنیم که از این فرصت طلایی با ابزارهای جدید استفاده طلایی کنیم.
وی گفت: به برخی وزراء که در مجموعه وزارت خانه خود شرکت و بنگاه زیادی دارند گفتم که بیایید اوراق قابل تبدیل به سهام عرضه کنید و از فرصت بازار سرمایه بهره ببرید.
دژپسند با بیان این که بازار انرژی و کالا را به بورس آوردیم گفت: باید بازارهای دیگر مانند مسکن را نیز در بورس راه بیاندازیم و تنوع را در بورس ایجاد کنیم.
وزیر اقتصاد گفت: باید از شبکه بزرگ اطلاع رسانی رسانه ملی و فضای مجازی برای آگاهی بخشی به کسانی که میخواهند سپرده را به بازار سرمایه بیاورند و آگاهی بخشی به بنگاههای متقاضی تسهیلات از بازار سرمایه استفاده کنیم ضمن این که باید اطلاعات را با آگاهی کامل عرضه کنیم تا مردم و بنگاهها فرصتها و چالشهای آن را بدانند.
دژپسند افزود: به کسانی که به بازار سرمایه میآیند باید آگاهی دهیم که برای ورود به این بازار حتما به مشاوره نیاز دارند، زیرا آگاهی از بحث مالی بنگاهها به مشاوره نیازمند است.
وزیر اقتصاد با طرح این پرسش که آیا زیرساختهای بورس اجازه ورود این حجم از سرمایه را میدهد گفت: به نظرم باید برخی از محدودیتها را برداریم ضمن این که قرار است تا پایان سال بورس هوشمند را راه اندازی کنیم.
دژپسند همچنین گفت: دلیلی ندارد که برای تامین سرمایه ثابت و سرمایه در گردش بنگاههای بزرگ مقیاس از منابع بانکی استفاده کنیم، زیرا ظرفیت تامین این منابع در بازار سرمایه وجود دارد.
وی با بیان این که از تشکیل کمیته مشورتی در بورس برای هدایت سپردههای مردم به بازار سرمایه استقبال میکنم افزود: علاوه بر این آمادگی داریم هسته اندیشه ورزی بازار سرمایه را در وزارت اقتصاد تشکیل دهیم.
وزیر اقتصاد گفت: وقتی ارزش معاملات بازاری یک روز میتواند ۱۵ تا ۲۵ هزار میلیارد تومان باشد باید به این بازار با چشم دیگری نگاه کرد، زیرا از کوچ نقدینگی به بازارهای دیگر جلوگیری میکند.
دژپسند گفت: به عنوان وزیر اقتصاد، دلسوز مردم و خادم کشور میگویم باید چاره اندیشی کنیم تا به سرمایه گذاری در بازار سرمایه قابلیت دهیم، زیرا این بازار نشان داد قابلیت بالایی دارد بنابراین باید برای استفاده از این قابلیتها از برنامه ریزیها و ابزارهای جدید استفاده کنیم که در صورت این اقدام، نقدینگی ارزش و اثر مفید در بازار میگذارد.
خبرهای خوش و مهم درباره بورس از زبان ربیعی
سخنگوی دولت گفت: خوشبختانه بخشی از ساتا نیز به بورس خواهد آمد و همچنین در روزهای آینده ایمیدرو و ایدرو به بازار بورس می آیند و بر این اساس عرضههای جدیدی را در بازار بورس شاهد خواهیم بود.
علی ربیعی سخنگوی دولت در نشست خبری با برخی رسانه ها، درباره برنامههای دولت برای مدیریت بازار بورس، گفت: به طور کلی سرمایه گذاری در هر زمینهای از جمله خرید سهام ممکن است با فراز و نشیبهایی همراه باشد اما دولت همه تلاش خود را به کار خواهد گرفت تا امنیت سرمایه گذاری مردم تحقق یابد. خوشبختانه مردم پولهای خود را به سمت بازارهای مسکن، سکه و ارز نبرده اند بلکه به سمت بازار بورس برده اند که علامت بسیار خوبی برای جامعه است و نشان میدهد که جامعه درست و منطقی تصمیم میگیرد.
در همین رابطه بخوانید؛
وی افزود: شستا که اخیراً عرضه شده است، منابعی را از طریق بازار بورس به دست آورده و حتماً از این منابع در جهت سرمایه گذاریهای جدید و اشتغال زایی و البته بدون بنگاه داری استفاده خواهد کرد. خوشبختانه بخشی از ساتا نیز به بورس خواهد آمد و همچنین در روزهای آینده ایمیدرو و ایدرو به بازار بورس می آیند و بر این اساس عرضههای جدیدی را در بازار بورس شاهد خواهیم بود.
سخنگوی دولت اظهار داشت: صندوقهای ETF یا صندوقهای قابل معامله در بورس که دولت تا ۲۰ درصد تخفیف خواهد داد، صندوقهای بسیار ایمنی برای سرمایه گذاری هستند که تداوم نشاط بازار، سیاست و استراتژی دولت است. دولت کنترل ریسک بازار را هم در دستور کار دارد، ما به دنبال آن هستیم که علاوه بر اینکه تداوم سودآوری واقعی در بازار محقق شود، نشاط بازار هم محقق شود.
ربیعی با بیان اینکه ما تلاش میکنیم شرکتهای دولتی را نیز عرضه کنیم، خاطرنشان کرد: برنامه ریزی دقیقی در این زمینه انجام شده و شرکتهایی که تا پیش از این تمام یا بخشی از سهام آنان متعلق به دولت یا نهاد عمومی غیردولتی بوده به تدریج وارد بورس میشوند و این عرضهها ادامه خواهد داشت.
وی تاکید کرد: برنامه عرضه ایمیدرو هم تا حد زیادی نهایی شده است، فکر میکنم تا یک ماه آینده بتوانیم ایمیدرو را در بورس عرضه کنیم و سایر شرکتهای متعلق به نهادهای عمومی و شرکتهای دولتی هم به تدریج تا پایان سال عرضه خواهند شد.
ربیعی خاطرنشان ساخت: صندوقهای سرمایه گذاری با تخفیف ۲۰ درصدی تضمین بسیار خوبی برای سرمایه گذاری هستند، در بخش کنترل بازار و تداوم سودآوری هم ما تمام سعی خود را میکنیم تا مشارکت مردم از طریق روشهای کم ریسک تر مثل صندوقهای مشاع تداوم یابد. دولت تمام اهتمام خود را به خرج خواهد داد تا نشاط در بازار بورس تداوم یابد و امیدواریم مردم هم همچنان سرمایه گذاری خود را در جای درستی مثل صندوقهای ETF که دولت در برنامه خود دارد، دنبال کند.
وی گفت: برنامه ریزی هایی صورت گرفته تا بخشی از سهام نهادهای عمومی نیز به افرادی از صاحبان صندوقها واگذار کنیم که البته چون این موضوع هنوز نهایی نشده است، بنده نمیتوانم چگونگی آن را در حال حاضر اعلام کنم اما صاحبان صندوقهای نهادهای عمومی مطمئن باشند که تلاشهای زیادی صورت خواهد گرفت که بخشی از سهام آنان یا با کسر از حقوق و یا از محل سودی که خواهند داشت به طبقات پایین اجتماعی هم تعلق گیرد.
با توجه به شیوع بیماری کرونا
فعالیت رستورانها در ماه رمضان به صورت بیرون بر
رئیس اتاق اصناف استان تهران: رستورانها از افطار تا سحر همچون ماه رمضان سال گذشته اجازه فعالیت دارند، اما به واسطه شیوع کرونا فقط باید بیرون بر باشند.
قاسم نوده فراهانی در حاشیه مراسم امضای تفاهم نامه سه جانبه میان ستاد مقابله با کرونا استان تهران، اتاق اصناف تهران و یکی از شرکتهای فروش اینترنتی، افزود: ما تلاش داریم در این تفاهم نامه به واحدهای صنفی که به سبب شیوع بیماری کرونا آسیب دیدند، کمک کنیم و فعلاً هزار واحد صنفی را به این شرکت اینترنتی معرفی خواهیم کرد تا کالاهایشان را از این طریق به فروش برسانند.
وی گفت: این واحدهای صنفی حتماً باید پروانه کسب داشته باشند و کالاهایی که عرضه میکنند استاندارد تعریف شده و قیمت گذاری مشخص داشته باشد.
رئیس اتاق اصناف استان تهران افزود: مردم بدانند که همه این کالاهای عرضه شده به لحاظ کیفیت، قیمت و بهداشت کنترل شده است.
نوده فراهانی در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه رستورانها در ماه مبارک رمضان و با توجه به شیوع بیماری کرونا چگونه فعالیت خواهند کرد؟ گفت: همان طور که قبل از ماه مبارک رمضان هم این رستورانها به صورت بیرون بر فعال بودند در این ایام هم فقط باید غذا را از طریق پیک یا فروش مجازی تحویل منازل دهند و کسی حق ندارد در سالن رستوران غذا را میل کند.
وی افزود: علاوه بر این همه دستورهای بهداشتی ستاد ملی کرونا نیز باید رعایت شود که علاوه بر رعایت بهداشت باید از هرگونه تجمع پرهیز شود.
رئیس اتاق اصناف استان تهران در پاسخ به سوالی مبنی بر این که با توجه به اظهارنظر اخیر استاندار تهران احتمال دارد مجدد محدودیتهایی برای برخی مشاغل به جهت پیشگیری هر چه بیشتر از ابتلا به بیماری کرونا اعمال شود؟ گفت: ما قبل از بازگشایی به همه اصناف تذکر دادیم که اگر پروتکلهای ستاد ملی کرونا را رعایت کنند درخواست ادامه فعالیت را خواهیم داد و اگر به تذکرات توجهی نکنند دوباره به قبل برمی گردیم.
نوده فراهانی افزود: اکنون اصناف موارد را رعایت میکنند و آن یک درصدی هم که رعایت نمیکنند ابتدا تذکر میدهیم و در صورت تکرار واحد صنفی پلمب میشود.
وی با اشاره به اینکه دستورهای ستاد ملی کرونا حتماً باید اجرا شود، گفت: البته ما باید با کرونا زندگی کنیم و اقتصاد را هم نمیتوان تعطیل کرد، اما از ستاد مبارزه با کرونا استان تهران درخواست میکنیم که اگر پروتکلهای محکم تری مدنظر دارند اعلام کنند تا مدنظر قرار گیرد.
اخبار
ایرانسل پیشنهادهای ویژه رمضان را اعلام کرد
پیشنهادهای ویژه ایرانسل برای ماه مبارک رمضان، شامل تخفیفهای ویژۀ مکالمه، اینترنت و محتوای ویژۀ اپلیکیشن لنز است.
به گزارش امتیاز، در ماه مبارک رمضان ۱۴۴۱ هجری قمری، مشترکان اولین و بزرگترین اپراتور دیجیتال ایران میتوانند از پیشنهادهای ویژۀ «هر چهار دقیقه مکالمه، چهل دقیقه رایگان»، «اذان تا اذان با مکالمۀ نامحدود»، «تا ۱۰۰ درصد تخفیف در بستههای ساعتی مکالمه» و نیز «تخفیف در قیمت بستههای ساعتی اینترنت» بهرهمند شوند و محتوای ویژۀ اپلیکیشن «لنز» را با اشتراک رایگان مشاهده کنند.
بر این اساس، مشترکان ایرانسل تا پایان ماه مبارک رمضان میتوانند به ازای هر چهار دقیقه مکالمۀ ایرانسلی، چهل دقیقۀ بعدی آن تماس را رایگان گفتوگو کنند.
همچنین در طرح «اذان تا اذان با مکالمۀ نامحدود»، این امکان برای مشترکان ایرانسل فراهم شده تا هر شب از افطار تا سحر، با پرداخت تنها ۱۰۰۰ تومان، از مکالمه نامحدود ایرانسلی برخوردار شوند. این پیشنهاد بهصورت روزانه در دسترس قرار میگیرد و از ساعت ۸ شب تا ۵ صبح قابل استفاده است.
علاوه بر این، در طول ماه مبارک رمضان، مشترکان ایرانسل میتوانند بر اساس مکان، زمان و الگوی مصرف خود، از بستههای ساعتی مکالمه با تخفیف تا سقف ۱۰۰ درصد و بستههای ساعتی اینترنت با تخفیف ویژه بهرهمند شوند.
فعالسازی هر یک از پیشنهادهای فوق، از طریق شمارهگیری کد #۴۴۴۴* و نیز مراجعه به بخش «پیشنهادها» در اپلیکیشن ایرانسلمن امکانپذیر است.
محتوای ویژۀ
اپلیکیشن لنز با اشتراک رایگان
اپلیکیشن «لنز» نیز در ماه مبارک رمضان، محتوای ویژۀ ویدیویی را در سه دستهبندی «هدیۀ رمضان»، «نوستالژی رمضان» و «لنز و لبخند» با اشتراک رایگان و اینترنت نیمبهای ایرانسل، به مشترکان خود ارائه کرده است.
کاربران این اپلیکیشن، در طول ماه مبارک رمضان میتوانند هر روز در بخش «هدیه رمضان» ۱۰ فیلم سینمایی ویژه، در بخش «نوستالژی رمضان» برنامههای خاطرهانگیز رمضانهای پیشین و در بخش «لنز و لبخند»، ویدیوهای طنز را تماشا کنند.
دریافت اپلیکیشن لنز و مشاهدۀ محتوای آن از طریق وبسایت لنز به نشانی lenz.ir امکانپذیر است.
ایرانسل به #ایران_همدل پیوست
در پاسخ به دعوت وزیر ارتباطات و فناوری اطلاعات از «سلولهای اقتصاد دیجیتال کشور» برای پیوست به پویش «ایران همدل»، ایرانسل، اولین و بزرگترین اپراتور دیجیتال ایران نیز با معرفی کد #1441* به این حرکت مردمی پیوست.
به گزارش امتیاز، «ایران همدل» عنوان پویشی است که همزمان با ماه مبارک رمضان 1441 هجری قمری، در شبکههای اجتماعی آغاز شده و در قالب این حرکت، تلاش میشود تا با توجه به شرایط کرونایی موجود، همدلی و کمک به همنوع ترویج شود.
مشترکان ایرانسل میتوانند با شمارهگیری کد دستوری #1441*، مبلغ موردنظر خود را برای شرکت در این پویش مشخص کنند. ایرانسل، به همان میزان به مبلغ فوق اضافه و با مشارکت سازمانهای مردمنهاد، به محرومان استان خوزستان کمک میکند.
مهندس محمدجواد آذریجهرمی وزیر ارتباطات و فناوری اطلاعات، روز جمعه 5 اردیبهشت ماه 1399، با انتشار یک پست در حساب اینستاگرام خود از پیوستن به این کمپین خبر داده بود.
جهرمی در این پست، تصویری از خود با لباس جمعیت هلال احمر جمهوری اسلامی را منتشر کرده و نوشته بود: «... به همراه معاونینم تصمیم گرفتیم به مدت ۵ماه، یک چهارم حقوق ماهانه رو کنار بگذاریم برای داشتن سهم کوچیکی تو این همدلی. از همهی همکاران وزارتخونه هم با ارسال یک نامه دعوت کردم تا اونها هم هر درصدی که میتونند رو کنار بگذارند تا مبلغ جمع شده رو بهوسیله سازمانهای مردم نهاد، برای بچههای محروم جنوب کرمان تبلت بخریم که از آموزش جا نمونند. منم باید از چند نفر دعوت کنم تا این زنجیرهی همدلی قطع نشه؛ اما اینبار میخوام سنت شکنی کنم و از سلولهای اقتصاد دیجیتال کشور دعوت کنم به این حرکت بپیوندند...»
پیش از این نیز ایرانسل با موافقت مدیرعامل خود، دکتر بیژن عباسی آرند، برای تسهیل زندگی و آگاهسازی مشترکان درباره ویروس همهگیر شدۀ کرونا، اقداماتی برای آموزش آنلاین، ارائه 100 گیگابایت اینترنت ثابت رایگان، بیش از 12 میلیارد ریال کمک نقدی به مراکز درمانی و نهادهای مرتبط با پیشگیری و درمان کرونا در استانهای مختلف، دورکاری حداکثری کارکنان، بسترسازی برای ایجاد جلسات برخی نهادها، سازمانها و کسب و کارها (از جمله مجلس شورای اسلامی، قوه قضائیه و وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی)، رایگان کردن محتواهای ارائه شده در تلویزیون اینترنتی لنز، ارائه مکالمه رایگان به مدافعان سلامت، افزایش درگاههای پرداخت در اپلیکیشن ایرانسل من، تغییر اعلانهای اطلاع رسان تماسهای شبکه، ارائه ۲۰ گیگابایت اینترنت هدیه به معلمان دلسوز، و تغییر موقت نام شبکه را به نتیجه رسانده است.
اخبار بانک
مشارکت جدی بانک ملی ایران در احداث و راه اندازی مجتمع تولید آلومینیوم جنوب
بانک ملی ایران در احداث و راه اندازی مجتمع صنایع آلومینیوم جنوب که به تازگی و با دستور رئیس جمهور در لامرد استان فارس به بهره برداری رسید، نقش مهمی داشته است. 20 درصد سرمایه ثابت این طرح که به صورت سندیکایی اجرا شده را بانک ملی ایران تامین مالی کرده است.میزان مشارکت بانک ملی ایران در این بخش بیش از 1.5 میلیارد یوان چین برآورد می شود. همچنین در بخش سرمایه در گردش، بانک ملی ایران بیش از دو هزار و 200 میلیارد ریال منابع به این طرح تزریق کرده که اثر بزرگی در پیشرفت آن داشته است.مجتمع صنایع آلومینیوم جنوب در لامرد فارس، در زمینی به مساحت ۲۰۰ هکتار احداث شده و ظرفیت تولید سالانه ۳۰۰ هزار تن شمش آلومینیوم را دارد. این مجتمع دارای اسکله اختصاصی، تاسیسات تخلیه و بارگیری و انبار مواد اولیه بوده و با هدف توسعه صادرات، افزایش درآمد پایدار، ایجاد اشتغال و استفاده بهینه از منابع عظیم گازی کشور به بهره برداری رسیده است.
ادغام عملی بانکهای وابسته به نیروهای مسلح در چند هفته آینده
رئیس کل بانک مرکزی از ادغام عملی بانکهای وابسته به نیروهای مسلح ظرف هفتههای آینده خبر داد و گفت: شفافسازی تراکنشهای بانکی در دستور کار قرار دارد.
عبدالناصر همتی، رئیس کل بانک مرکزی در یادداشت اینستاگرامی خود نوشت: آنچه امروز در بازار پول، در خصوص روند سودسپرده ها و سود بین بانکی مشاهده می شود، در کنار برخی تحولات اقتصادی،عمدتاً، نتیجه تأثیر اقدامات احتیاطی در کمتر از دو سال گذشته است. به برخی ازآن اقدامات اشاره میکنم:
۱- نظارت جدی و مدیریت شده بانک مرکزی بر بانکها و موسسات اعتباری ناتراز و مشکل دار، براساس اختیارات کسب شده از سران قوا. ۲- جدیدنظردرصلاحیت فنی مدیران بانکهایی که عملاً ناقض مقررات مصوب بوده اند و تداوم اعمال مقررات. ۳- جلوگیری قاطع از اضافه برداشت بانکها و موسسات اعتباری وکاهش تدریجی و رساندن آن به حداقل ممکن. ۴- ادغام عملی بانکهای وابسته به نیروهای مسلح وطی تشریفات اداری آن درچند هفته آینده. ۵- آغاز به کار عملیات بازار باز و تلاش برای توسعه آن،که درکنار سایراقدامات،به تعدیل غیردستوری وتدریجی نرخ سودبین بانکی،سود بانکی واوراق خزانه کمک کرده است نتیجه آن،کنترل رشدشبه پول درمجموعه نقدینگی است۶- شفاف سازی تراکنشهای بانکی واعمال مقررات شدید در نقل وانتقال پول، برای مبارزه با پول شویی. امیداست،با تعمیم اقدامات احتیاطی کلان به سایر بازار ها، شاهد تقویت هرچه بیشتر ثبات اقتصاد کلان باشیم.
|
|
آدرس مطلب: http://emtiazdaily.ir/newspaper/page/4262/19430/76124
آدرس مطلب: http://emtiazdaily.ir/newspaper/page/4262/19430/76125
آدرس مطلب: http://emtiazdaily.ir/newspaper/page/4262/19430/76126
آدرس مطلب: http://emtiazdaily.ir/newspaper/page/4262/19430/76127
آدرس مطلب: http://emtiazdaily.ir/newspaper/page/4262/19430/76128
|
عناوین این صفحه
- رشد بیش از ۷ درصدی تولید شرکتهای بورسی
- خبرهای خوش و مهم درباره بورس از زبان ربیعی
- فعالیت رستورانها در ماه رمضان به صورت بیرون بر
- اخبار
- اخبار بانک